NUESTROS SERVICIOS
Con mi equipo aplicamos distintos tipos de análisis financiero a la solución de una variedad de problemas y situaciones que enfrentan las empresas, indistintamente de su tamaño, actividad o sector, que van desde la valoración (de empresas y activos financieros), el levantamiento de proyecciones financieras, la planificación y control financiero, el diagnostico empresarial, el diseño y aplicación de modelos econométricos, por ejemplo, al cálculo de pérdida de crédito esperada (NIIF9), entre otras.
El cuadro siguiente describe los servicios prestados a nuestros clientes durante los últimos 6 años:
Con relacion a los segmentos / sectores a los que prestamos servicios:
En conclusión,
El análisis financiero, a través de cualquiera de sus versiones y alcances, ha sido la principal herramienta con la que hemos apoyado, fortalecido y agregado valor a la gestión administrativo-financiera de nuestros clientes durante los últimos 15 años. Para seguir haciéndolo invertimos constantemente en la capacitación y especialización. Ese conocimiento lo seguiremos poniendo, como hasta ahora, al servicio de los sectores más dinámicos de nuestra economía contribuyendo a fortalecer el tejido industrial y social del país.
Fusiones y adquisiciones.
Asesoría desde el “sell-side” (razón para la venta: falta de relevo generacional, necesidad de un inversor para expandir operaciones), o del “buy-side” (cómo se integraría la empresa objeto a la estructura existente del adquirente, impacto sobre el flujo de efectivo).
- Valoración de empresas.
- Determinar si la empresa esta lista o no para su venta.
- Preparación para el due-diligence.
- Búsqueda de inversores calificados (compradores).
- Apoyo en las negociaciones.
Diagnostico organizacional
Permite conocer la situación real de la empresa y los problemas que impiden su sobrevivencia o crecimiento.
Reestructuración operativa.
- Implementación de los cambios identificados y propuestos en el diagnóstico.
- Enfocado en políticas y procedimientos, sistemas de información,y recurso humano.
- Permite alinearrecursos con objetivos, crear coherencia y optimizar la gestión administrativo-financiera.
Evaluación económico-financiera de proyectos de inversión
- Concluir en la viabilidad y/o rentabilidad para los distintos proveedores de capital.
Planes de negocio.
- Demostrada la viabilidad y rentabilidad económico-financiera del proyecto, hay conseguir el capital a través de inversores y/o bancos. Un buen plan de negocios es indispensable.
- En la práctica, suele convertirse en la base del presupuesto + control sobre la ejecución.
Planificación y control financiero.
- Objetivos corporativos de: crecimiento, inversión, financiación.
- Posición económico-financiera de la empresa: solidez, rentabilidad y sostenibilidad.
- Uso eficiente del capital de trabajo y la financiación.
- Equilibrio financiamiento otorgado/recibido.
- Requerimientos de capital e inversiones estratégicas.
- Presupuesto operativo, financiero y de inversión.
- Confiabilidad, control y medición de resultados de sistemas de información.
- Informes de salida (reportería) según usuarios.
- Análisis e interpretación de los resultados y acciones a tomar.
Preservación patrimonial.
- ¿Cómo enfrentaría la empresa la ausencia del(los) dueño(s)? del Gerente General?
- Legislación panameña, ¿está blindado el patrimonio familiar?
Gestión comercial/ Desarrollo de nuevos negocios
- Durante la pandemia, empresas importantes del mercado panameño perdieron sus mercados tradicionales. Para enfrentar esta situación, tuvieron que diseñar estrategias de contingencia a fin de incursionar en nuevas áreas y/o segmentos.
- Algunas de estas empresas optaron por proyectos puntuales cuyo objetivo fue alcanzar esos nuevos mercados. A través de una alianza estrategia con Linea Marketing acompañamos a algunos empresarios locales en el diseño y ejecución de estrategias de desarrollo de nuevos productos y penetración de nuevo mercados.
CFO Externo® - Servicio de análisis financiero mensual tercerizado
¿Qué es el CFO Externo?
Un servicio de asesoría en estrategia financiera, de largo plazo (inversión, estructura financiera, retención/reparto de utilidades) y corto plazo (capital de trabajo, financiamiento corriente, gestión del efectivo) a tiempo parcial o por proyecto.
Adicionalmente, puede ayudar a resolver problemas de flujo de efectivo, levantamiento de capital, márgenes ajustados, implementar sistemas de información más eficientes, prepararse para el crecimiento, fusiones o adquisiciones.
¿Por qué es importante el análisis financiero en toda empresa?
Justificación:
- En Panamá, casi el 80% de las empresas son PyME’s que no disponen de los recursos con que cuentan las multinacionales en las que desarrollé mi carrera profesional corporativa.
- En las corporaciones, las decisiones están apoyadas en equipos de trabajo integrados por profesionales de mercadeo, ventas, producción, logística, legal, recursos humanos, finanzas, entre otros, lo que enriquece el proceso y eleva las probabilidades de éxito.
- En las PyME’s (sobre todo las medianas, familiares, no corporatizadas, que facturan hasta USD15MM) el líder es responsable porque “las cosas sucedan”, a menudo, en detrimento de la buena gestión administrativa y financiera. Este líder (usualmente el dueño o gerente) suele estar “muy solo” a la hora de tomar decisiones clave y/o estratégicas.
- Dado que buenas o malas decisiones operativas como estratégicas pueden incluso llegar a impactar la continuidad de las operaciones del negocio (más en el contexto de las PyME’s) es necesario anticipar ese posible impacto.
- Mediante el análisis financiero de los resultados económicos mensuales, el servicio CFO Externo busca equiparar las cosas y hacer a las PyME’s más eficientes y competitivas. Para ello aplicamos herramientas y métodos de análisis que dan a dueños y gerentes, visibilidad y una lectura permanente de los resultados mensuales, conocer el impacto de sus decisiones y consecuentemente, ser más asertivos; todo a un costo accesible – una fracción de lo que costaría contratar a un Gerente de Finanzas.
En resumen, indistintamente del tamaño de la organización el CFO Externo permite asegurar:
¿Para qué sirve?
Un estudio reciente realizado a nivel regional por un grupo de expertos chilenos revelo entre las principales causas de quiebra de empresas en América Latina las siguientes:
- Los dueños o gerentes no ejercen un control oportuno ni efectivo de los resultados de sus empresas.
- No delegan (lo que limita el desarrollo y crecimiento de las organizaciones, e impide su “corporatizacion”).
- No planifican los resultados (por consiguiente, carecen de una base para medir / evaluar los resultados logrados).
- No se preparan para enfrentar el crecimiento (a nivel de sistemas de información, procesos y políticas, recursos humanos, ni tampoco administrativa ni financieramente).
No cuentan con plataformas de comercialización y ventas eficaces. - No cuentan con personal capaz y competente.
- No dan importancia a la capacitación continua.
- No actúan a tiempo (no cuentan con sistemas de información adecuados ni robustos, ni acostumbran a tomar decisiones basadas en el análisis de información financiera, ni considerando la evolución o impacto sobre los resultados).
Todas estas situaciones son abordadas por el CFO Externo, que entre otros beneficios permite:
- Reducir el riesgo de pérdidas o quiebra.
- Proteger el patrimonio familiar.
- Controlar el “efectivo” operacional.
- Enfocar al dueño o gerente en hacer crecer su negocio.
- Administrar eficientemente el crecimiento de las operaciones.
- Identificar problemas de rentabilidad por área, producto o canal.
- Asegurar la inyección de capital (mediante la estructura de capital más conveniente).
- Evaluar y robustecer los sistemas de informaciónde acuerdo a la complejidad del negocio.
- Crear y/o cubrir interinamente la posición de Gerente de Finanzas.
- Apoyar y fortalecer la gestión del Gerente de Finanzas en tareassensitivas, específicas.
- Desarrollar competencias en la planificación financiera (presupuesto y control).
- Analizar los resultados financieros mensuales.
- Mejor uso del capital de trabajo y recursos de tesorería.
- Garantizar información continua y verásde los resultados operativos mensuales.
- Definición y gestión de KPI’s para el enfoque corporativo del equipo de trabajo.
- Pagar únicamente por el asesoramiento recibido hace que cada dólar invertido “valga más”.
- Una gestión financiera impecable, es la base de un negocio exitoso!
¿Que incluye el servicio CFO Externo?
Diagnóstico (análisis) inicial, en base a los últimos 3 ejercicios fiscales:
El servicio consiste de:
- Análisis del balance de situación.
- Análisis del estado de resultados.
- Análisis del flujo de efectivo.
- Presentación del informe a la Gerencia.
* Si el servicio es contratado por un mínimo de 12 meses el diagnóstico inicial no tendría costo para el cliente.
Servicio mensual:
- Asegurar la exactitud de los registros contables.
- Análisis “comparativo” del estado de resultados (Vs. año anterior / presupuesto).
- Análisis del capital de trabajo (ciclo de conversión del efectivo).
- Análisis del flujo de efectivo.
- Presentación del informe mensual a la Gerencia (y equipo gerencial) con los hallazgos y recomendaciones.